On Wed, 21 Feb 2007, Hikikomori San wrote:

> a) czy to jest ok? jak nie co zmienic? na co zwrocic uwage?

Standardowo...
Nie ma *żadnych* regulacji, co się ma stać:
- jeśli pożyczkodawca nie dotrzyma terminu wpłaty
- jeśli pożyczkobiorca nie dotrzyma terminu wpłaty raty
- jeśli stan braku wpłat stanie się "permanentny"

> b) co to sa koszty okreslone w par 5?

...tego też nie ma :> - IMO nie zaszkodzi dać "w szczególności....".

> c) cos sie od tego placi? jakies podatki? jak?

Właśnie brakuje określenia czy PCC należy zaliczyć do "kosztów" i kto
ma go zapłacić. Opis podatku w ustawie:
http://prawo-nieruchomosci.krn.pl/Ustawa-o-podatku-o
d-czynnosci-cywilnoprawnych-1_2_32.html

A oprócz tego, od odsetek należy się podatek dochodowy - ale to już
jest sprawa *wyłącznie* pożyczkodawcy.

Mam pytanie do grupowiczów :)
Mianowicie w którym momencie powstaje w zapodanym przykładzie obowiazek
podatkowy dla dochodowego?
Bo na mój rozum, dopóki kwota rat nie przekroczy kwoty pożyczki (minus
koszty), to dochodu *nie ma*.
Dobrze kombinuję?

BTW: Przychylam się do zdania Piotrka - zdecydowanie weksel!
Natomiast mam poważne zastrzeżenia co do uznania *w takim przypadku*
weksla za "weksel właściwy", czyli taki od którego kiedyś płaciło się
tylko opłatę skarbową, a teraz nie płaci się nic.
Dlaczego?
Ano sposób spłaty na to wskazuje... zapłata za weksel z zasady jest
JEDNORAZOWA. Przyjmowanie spłat w ratach wskazuje że weksel będzie
tylko wekslem gwarancyjnym do umowy pożyczki...

pzdr, Gotfryd